Dalam satu perkembangan dramatik yang menggegarkan sektor kewangan negara, lebih 100 nama individu serta syarikat dilaporkan disemak serentak oleh bank-bank, broker saham dan pengurus dana setelah menerima arahan rasmi melalui sistem Financial Intelligence System (FINS). Menurut laporan The Edge, tindakan luar biasa ini menandakan langkah agresif kerajaan — khususnya Bank Negara Malaysia (BNM), Suruhanjaya Sekuriti Malaysia (SC) dan Suruhanjaya Pencegahan Rasuah Malaysia (SPRM) — untuk memutuskan terus aliran kewangan mencurigakan yang disyaki berhubung dengan skim ponzi terbesar dalam sejarah Malaysia: MBI Group.
Gerak besar: BNM, SC dan institusi kewangan kerah semua sumber
Untuk pertama kali sejak beberapa tahun, pihak berkuasa menggerakkan satu bentuk audit menyeluruh yang menyentuh hampir seluruh rantaian institusi kewangan. Setiap bank dan broker diwajibkan:
- Menyemak sama ada mana-mana nama dalam senarai tersebut merupakan klien mereka
- Melaporkan sumber dana
- Menilai aktiviti pelaburan
- Menghantar semua rekod transaksi yang dianggap luar kebiasaan atau meragukan
Arahan ini dikeluarkan di bawah rangka undang-undang Anti-Money Laundering, Anti-Terrorism Financing and Proceeds of Unlawful Activities Act (AMLA).
Langkah ini bukan sekadar rutin pematuhan, tetapi operasi pemetaan kewangan berskala besar — sejenis tindakan yang hanya berlaku apabila terdapat risiko kebocoran sistemik terhadap integriti pasaran modal Malaysia.
Fasa baharu siasatan: Ikut jejak wang sampai habis
Tindakan serentak terhadap lebih 100 nama ini dipercayai berkaitan siasatan lanjutan terhadap wang yang mungkin mengalir dari rangkaian MBI ke dalam sistem pelaburan negara. Penyiasat kini menumpukan kepada money trail yang merentasi:
- Kedah
- Pulau Pinang
- Thailand
- China
Dan buat pertama kali sejak sekian lama, penyiasatan ini semakin mendalam, bermula daripada transaksi mikro hingga hubungan antara ahli keluarga, syarikat satelit dan syarikat proksi.
Sumber industri turut mengesahkan bahawa siasatan ini bersifat preventive dan corrective — bukan hanya untuk menghukum, tetapi melindungi pasaran modal daripada risiko reputasi dan eksploitasi masa depan.
Rampasan RM6.6 bilion: Malaysia tunjukkan komitmen luar biasa
Sejak awal tahun, beberapa siri rampasan aset melibatkan jumlah luar biasa sebanyak RM6.6 bilion berjaya dilakukan. Antara yang terlibat:
- Individu bergelar Datuk, Datuk Seri dan Tan Sri
- Pengusaha perniagaan pelbagai peringkat
- Rangkaian perantara kewangan merentas sempadan
Operasi besar-besaran ini menunjukkan bahawa negara tidak lagi mengambil pendekatan lembut terhadap penyalahgunaan infrastruktur kewangan. Malaysia kini menempatkan dirinya setaraf dengan piawaian penguatkuasaan global.
MBI: Skim cepat kaya yang merosakkan ribuan rakyat
MBI diasaskan oleh Tedy Teow Wooi Huat sekitar 2012 dengan konsep “pelaburan digital” menggunakan token sendiri, M-Coin. Namun, di sebalik jenama teknologi dan pemasaran agresif, ia tidak lebih daripada skim piramid klasik: wang pelabur baru digunakan untuk membayar pelabur lama.
Dalam masa beberapa tahun:
- Ratusan ribu mangsa direkrut
- Operasi tersebar dari Malaysia ke China, Thailand dan Macau
- Janji pulangan luar biasa menjadi umpan utama
BNM sudah mula mengambil tindakan sejak 2017, namun MBI terus bergerak dari luar negara sehingga rangkaiannya runtuh sekitar 2018. Tedy Teow akhirnya ditangkap pada 2022, sebelum diekstradisi ke China pada 2024 dan kini berdepan tuduhan menipu 2 juta rakyat China dengan kerugian mencecah RMB500 bilion — angka yang menjadikannya antara kes penipuan kewangan terbesar Asia.
Mengapa tindakan BNM penting untuk kestabilan pasaran modal
Pendekatan tegas BNM dan SPRM bukan sekadar memburu penjenayah kewangan — ia adalah langkah mempertahankan keseluruhan ekosistem kewangan Malaysia daripada risiko sistemik.
Beberapa risiko yang cuba dibendung:
1. Pencemaran pasaran modal
Jika dana haram terserap dalam pasaran saham, dana unit amanah atau institusi pelaburan, ia boleh mewujudkan harga yang dimanipulasi, mengganggu ketelusan dan sentimen pelabur.
2. Risiko reputasi negara
Kemasukan Malaysia dalam senarai pemerhatian FATF (Financial Action Task Force) akan memberi kesan negatif kepada aliran pelaburan asing.
3. Ancaman kepada kestabilan bank
Wang haram boleh memperdaya institusi kewangan sehingga mereka menjadi ‘saluran’ tanpa sedar, justeru meningkatkan risiko penalti antarabangsa.
4. Kerugian sosial dan ekonomi
Skim seperti MBI memusnahkan simpanan hidup ribuan keluarga, dan Malaysia tidak mampu mengulangi kesilapan sama.
Operasi menyeluruh melibatkan bank, broker dan pengurus dana ini menandakan permulaan fasa baharu dalam tindakan tegas terhadap pengubahan wang haram di Malaysia.
BNM, SPRM dan SC kini menunjukkan bahawa Malaysia bukan sekadar membaiki kerosakan masa lalu, tetapi mengukuhkan benteng kewangan negara untuk masa depan.
Dalam era di mana penipuan kewangan semakin sofistikated dan merentas sempadan, tindakan agresif seperti ini bukan lagi pilihan — ia satu keperluan.
