Kes pengubahan wang haram semakin membimbangkan di Malaysia, terutamanya dengan peningkatan penggunaan akaun keldai. Apa yang lebih merisaukan, ramai individu sebenarnya terlibat tanpa sedar apabila membenarkan akaun bank mereka digunakan oleh pihak lain. Tawaran kerja sambilan, komisen mudah atau pinjaman segera sering menjadi perangkap yang membawa implikasi undang-undang serius.
Dalam era digital, transaksi kewangan berlaku pantas dan senyap, menjadikan jenayah ini sukar dikesan serta mudah menjerat orang awam.
Apa Itu Akaun Keldai?
Akaun keldai merujuk kepada akaun bank atau e-wallet milik individu yang digunakan oleh pihak ketiga untuk memindahkan wang haram. Pemilik akaun biasanya dijanjikan ganjaran kecil tanpa menyedari bahawa akaun mereka digunakan untuk aktiviti jenayah.
Kenapa Akaun Keldai Sangat Diperlukan Penjenayah
Penjenayah menggunakan akaun keldai bagi mengaburi jejak kewangan. Dengan memindahkan wang melalui banyak akaun individu, aktiviti pengubahan wang haram menjadi lebih sukar dikesan oleh pihak bank dan penguat kuasa.
Bagaimana Orang Ramai Boleh Terjebak Tanpa Sedar
Ramai mangsa terjerat melalui tawaran yang kelihatan tidak berbahaya, terutamanya di media sosial dan aplikasi mesej.
Tawaran Kerja & Komisen Palsu
Iklan kerja seperti “hanya guna akaun bank, dapat RM200 sehari” sering menjadi punca utama. Mangsa diminta membuka akaun atau menyerahkan kad ATM dan butiran perbankan.
Pinjaman & Bantuan Kewangan Tidak Sah
Ada juga yang terlibat apabila memohon pinjaman segera dan diminta “meminjamkan” akaun sebagai syarat kelulusan.
Hubungan Akaun Keldai Dengan Pengubahan Wang Haram
Akaun keldai merupakan komponen penting dalam rangkaian pengubahan wang haram. Wang hasil penipuan, judi haram, dadah atau scam akan dipindahkan melalui akaun ini sebelum dikeluarkan atau ditukar ke mata wang kripto.
Transaksi Kecil Tetapi Kerap
Penjenayah sering memecahkan jumlah besar kepada transaksi kecil untuk mengelakkan pengesanan automatik oleh sistem bank.
Risiko & Hukuman Undang-Undang
Ramai beranggapan mereka selamat kerana “hanya pinjam akaun”, sedangkan undang-undang melihat pemilik akaun sebagai sebahagian daripada rangkaian jenayah.
Hukuman Yang Boleh Dikenakan
Pemilik akaun keldai boleh dikenakan denda tinggi, pembekuan akaun, disenarai hitam perbankan dan hukuman penjara di bawah undang-undang berkaitan pengubahan wang haram.
Tindakan Pihak Berkuasa & Bank
Pihak berkuasa kini memperketat pemantauan akaun mencurigakan melalui kerjasama bank, e-wallet dan agensi penguatkuasaan.
Pemantauan & Sekatan Akaun
Akaun yang dikesan terlibat boleh dibekukan serta-merta walaupun pemilik mendakwa tidak mengetahui aktiviti tersebut.
Cara Lindungi Diri Daripada Menjadi Akaun Keldai
Kesedaran adalah langkah paling penting bagi mengelakkan diri terlibat.
Langkah Pencegahan
Jangan sesekali menyerahkan akaun, kad ATM atau OTP kepada sesiapa. Elakkan tawaran kerja yang tidak jelas dan laporkan sebarang permintaan mencurigakan kepada bank atau pihak berkuasa.
Kes pengubahan wang haram dan penggunaan akaun keldai bukan lagi isu terpencil, malah semakin menular dalam masyarakat. Ramai yang terjebak bukan kerana niat jahat, tetapi kerana kurang pengetahuan. Oleh itu, memahami risiko dan bertindak lebih berhati-hati adalah kunci utama untuk melindungi diri daripada implikasi undang-undang yang serius.
Dapatkan maklumat terkini mengenai promosi deposit, bonus dagangan, self rebate, dan pelbagai tawaran menarik dari kami. Sertai channel rasmi WhatsApp dan Telegram kami untuk tidak terlepas sebarang peluang menarik
